Úspory a penzijní spoření
Zkontrolujeme nebo nastavíme penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření a investiční produkty vhodné pro tvůj věk a rizikový profil. Vypočítáme cílovou částku a měsíční příspěvek, který tě tam dostane.
Přehled služeb
Co konkrétně pro tebe uděláme
Čtyři hlavní oblasti, ve kterých pracujeme – každá má jasný výstup, který si odnesete jako dokument nebo nastavený produkt.
Naše práce začíná rozborem dat, ne prezentací produktů.
Než ti cokoli doporučíme, projdeme s tebou kompletní finanční obraz: příjmy, výdaje, stávající spoření, dluhová situace a plánované větší výdaje v příštích letech. Teprve na základě tohoto rozboru navrhneme konkrétní kroky. Pracujeme jako nezávislí poradci – nemáme prodejní kvóty a neplatí nás pojišťovny ani penzijní fondy za doporučení jejich produktů. Naší jedinou motivací je, aby tvůj plán fungoval.
Přehled služeb
Příjmová strategie v důchodu
Naplánujeme, z čeho budeš žít – jak kombinovat státní důchod, výplaty z penzijního fondu, dividendy nebo renty z nemovitostí. Cílem je stabilní tok příjmů, který neklesne pod tvůj plánovaný životní standard.
Majetkové a dědické zajištění
Zpracujeme přehled tvého majetku, navrhneme strukturu vlastnictví a pomůžeme připravit potřebné dokumenty – závěť, smlouvy o správě majetku nebo pověření pro případ neschopnosti.
Průběžné poradenství a revize plánu
Každý rok se sejdeme, projdeme, co se změnilo – v zákonech, v produktech, v tvém životě – a plán aktualizujeme. Mezi schůzkami jsme k dispozici na telefonu a e-mailu.
Co naše poradenství nezahrnuje
Neposkytujeme přímé investiční zprostředkování, tedy nepřijímáme ani nepřevádíme klientské prostředky. Nedoporučujeme spekulativní produkty ani kryptoměny. Nezaručujeme výnosy, protože výsledky závisí na vývoji trhů, legislativy a tvém dodržování plánu. Pokud hledáš rychlé zhodnocení, nejsme správná volba. Pokud chceš realistický plán s dlouhodobou stabilitou, jsi na správném místě.
Nejčastější otázky ke službám
Jak dlouho trvá sestavení plánu?
Úvodní schůzka trvá 60 minut, sběr podkladů a analýza dalších 5–10 pracovních dní. Hotový plán ti předáme písemně na druhé schůzce.
Co mám přinést na první konzultaci?
Postačí výpis z penzijního spoření, hrubý přehled měsíčních příjmů a výdajů a přibližná představa, kdy chceš odejít do důchodu.
Pracujete jen s klienty z Olomouce?
Primárně sloužíme klientům v Olomouci a okolí do 60 km. Online konzultace jsou možné po domluvě pro klienty mimo region.
Kolik stojí poradenství?
Úvodní konzultace je zdarma. Cena průběžného poradenství závisí na rozsahu spolupráce – detaily probíráme na první schůzce a vše je písemně.
Připraveni začít s konkrétním plánem?
Zavolej nám nebo vyplň kontaktní formulář – ozveme se do jednoho pracovního dne.
Kontaktovat nás